Sandaire客户关系部负责人

Sandaire客户关系管理办公室主任

　　鉴于对财务顾问企业的潜在影响，人们对慈善和社会投资/影响力投资的趋势，以及不同世代对这种投资的接受方式存在巨大兴趣。差异显然是存在的，但连接不同世代的是让世界成为一个更美好的地方的动机。

　　在这方面，家庭价值观和伦理提供了一种连续的传统，事实表明，个人的生活经历赋予了慈善行为以新的活力。慈善与投资之间的转变体现了人们对如何更好地影响变革的探索。

　　最近我们与活跃的影响力投资人娜塔莎·米勒（Natasha Mueller）和“地平线”（一家致力于未来领袖的社会企业）共同创建人基德·博伊尔（Kydd Boyle）一起讨论了慈善与投资在下一代和千禧一代中的发展趋势，以及在寻找顾问方面的基本要求。

　　对事业的选择

　　两人都强调，千禧一代想要超越简单的对有价值事业的财务交易或捐赠。娜塔莎阐明道，“下一代人希望更好地配置其金融资产，并希望更好地发挥情感资本、社会资本和政治资本的作用。下一代想要成为事业的一部分，并希望加入他们对之充满热情的某种事业的运动，因此以往的财富拥有者会开张支票或汇款，在下一代身上我见证最明显的趋势是，他们对慈善的深层参与和热情。

　　选择支持的事业超越了性别差异，并倾向于聚焦具有个人影响力的问题或难以解决的全球问题，如气候变化。大家存在一种共识，单单慈善事业无法根治世间的弊病，有些全球问题需要国际范围的干预和合作。人们逐渐意识到，资本主义对收入不平等已丧失了良知和不安，这导致了某种文化和政治的转变。与此同时，慈善家可以用来集中其能量和热情的工具已发生改变。

　　技术和社交媒体的崛起为促进慈善事业提供了更便捷的平台，并对决策者和立法者产生了影响和压力。基德评论道，“千禧一代非常幸运地挣得或继承了巨额财富，并深受ALS冰桶挑战活动的影响，而且天生了解社交媒体的力量。与1980年代相比，通过驾驭这股力量，现在启动和维持一场活动的成本更低。因此，我们看到‘百万儿童计划’或‘为精神健康而联合起来’等一系列募款活动的出现也就不足为奇了。”

　　当使用其财富时，千禧一代关心的是如何让自己的钱发挥更持久的作用，感兴趣的是寻找可持续的干预和解决方案。在慈善领域，这一点体现在，千禧一代为了更有效地指导各种活动和资源，希望了解某个主题，以及对问题的透彻了解。互联网的出现，网上可以即时获得的大量信息无疑使这种研究变得更可行。在管理其财富中，我们看到了在其投资组合中不断增长的希望表达个人价值观的愿望。

　　在某个层面上，这导致了可持续的、负责任的投资运动和环境、社会及治理标准的融合。社会投资和影响力投资的发展为获得不只是采用金融术语测量的回报提供了可能性。如娜塔莎所说的，“大多数千禧一代并不认为财务回报和社会/环境回报之间是此消彼长的关系，而是可以齐头并进的——这与前一代的思维有着巨大的差异，其原因之一在于，影响力投资很大程度上已成为新的规范。”

　　尽管许多企业长期来可能一直提供的不止是财务回报，但社会投资和影响力投资在投资选择和成效测量方面被带动了前台。

　　对顾问的影响何在？

　　千禧一代在寻找理解其价值观的顾问，以为其参与提供支持。娜塔莎评论道，“与我的顾问相吻合的价值观对我至关重要。他们需要理解我做影响力投资和慈善的动机，从而可以引导和支持我，既获得财务回报，又获得社会回报。与此同时，同样重要的是，我的顾问必须质疑我的想法，从而让我可以摆脱某种思维局限。”

　　基德补充道，“最好的顾问是客户财富拥有旅途上的一个组成部分。他们将运用其对财务机遇、风险和局限的深层知识，来为客户的目标寻找一个切实的解决方案。”

　　鉴于千禧一代对银行和金融机构的担忧，关系和信任的培育也许比过去要花更多的时间，需要采用一种比基于单一财务能力之上的更完整的方法。时间和精力的投资将意味着，并非所有千禧一代客户都会从一开始就获利（当然是基于传统的费用模式），但它的确提供给财务顾问与其客户建立更紧密的持久关系的潜力。

　　结论

　　结语还是留给娜塔莎，她提供给财务顾问维持其作为财富代际传承角色的希望。“对我来说，另一个重要的方面是连续性概念。尽管我的动机与投资和慈善路径在很大程度上不同于我的父辈们，但我所持有的价值观是前辈哺育我的结果，对我来说，重要的是它们继续体现在我的行动中。因此，诸如Sandaire家庭办公室和家庭顾问在激活这种价值体系，以及让‘超越财富’的态度能够代代相传方面发挥至关重要的作用。”

　　译自Philanthropy Impact Magazine: 20 – AUTUMN 2018 www.philanthropy-impact.org