富达慈善捐赠人分享了她的经验和秘诀

　　富达慈善捐赠人莎夏·拉博西（Sasha Rabsey）一直致力于通过慈善捐赠而有所作为。她尤其偏爱与促进妇女和儿童权利的支持性组织打交道。但她开始怀疑，是否这样做对于她如何发挥影响力有点太过狭隘。

　　这时她开始探究影响力投资——这是一种有目的地投资于那些有助于获得某些社会和环境效益，但同时也产生财务回报的投资行为。于是，她在经纪账户中存了一小笔钱，开始这方面的尝试。

　　在试水中——通过与同伴和专家的交流，她了解到了可以采用多个选择——莎夏更清楚地了解了自己进行影响力投资上的风险承受能力、目标和偏好。

　　近年来，莎夏也开始通过富达慈善捐赠人建议基金绩进行影响力投资，将她的家庭捐赠账户中的一部分资产用于影响力投资。

　　富达慈善研究表明，人们深受如下概念的启示：近60%的高净值捐赠人有兴趣投资于具有良好社会或环境效益的上市公司。据富达慈善报告《慈善的未来》和2017年《富达慈善捐赠报告》，2012—2016年间，富达慈善捐赠人建议基金资助影响力投资的非营利组织的资金增长了一倍多。

　　莎夏基于自身的经历，给其他感兴趣探索影响力投资的人提供了如下的建议：

　　步骤1：了解术语，做些研究

　　莎夏建议，首先你得熟悉影响力投资领域的一些术语。你可能会了解到，有许多不同的参与影响力投资的方式——从指数基金到为社会企业融资的风险资本基金。

　　初步掌握用于讨论影响力投资的一些术语，有助于你评估自己的选择，并明白哪些言之有理。莎夏一开始会提出一些非常基本的问题：“这个术语指的是什么？什么是美国可持续发展指数?我一见到那些人，就会提出很多问题”。

　　步骤2：率先发起对话

　　也许还有其他人介入你的投资决定——财富经理或财务顾问、配偶或其他家庭成员。莎夏建议，如果是这样，不要等他们提出来影响力投资的话题；你可以率先发起对话。让他们明白你对探索影响力投资的选项有兴趣，以确保你的投资组合与你的价值理念是匹配的。在拟定投资组合时，你得确定自己与配偶对于那些标准是最重要的是否达成共识，或者你的财富经理可以帮助你确定什么投资选择可能与你的风险承受力最匹配，以让你有个好的开端。

　　步骤3：期待回报

　　如莎夏可以证明的，投资你的价值理念等同于获得较少的回报是种谬见。莎夏和其丈夫成长于劳工家庭，希望谨慎投资其辛辛苦苦挣得的财富。但随着她开始涉猎影响力投资后，莎夏说道，“我逐渐明白，我可以将投资与价值理念、问题，以及我热心的事业联系在一起，也可以获得有竞争力的回报。”据“可持续和负责任投资论坛”报道，许多研究表明，影响力投资的绩效通常赶得上传统投资的绩效，有时甚至还能超过。

　　步骤4：从少部分资金开始

　　现在有太多的影响力投资选项，你很容易陷入分析瘫痪。莎夏最后建议：即使你开始小额投资，也得从现在开始。莎夏说道，“对我来说，试一下水是我告知人们如何开始做投资的最佳方式”。她将开始进行影响力投资与试驾新车做了比较。她谈道，“去试驾一下”。“开个资金账户是件有趣的事儿，然后看看它的业绩如何，会产生什么好的结果。”例如，你可以指定投资组合中的一小部分资金投资于根据环境、社会或治理标准筛选的指数基金，以此开始影响力投资的尝试。

　　译自https://www.fidelitycharitable.org